KYC en Verificatie

Bij Lolajack nemen wij onze verantwoordelijkheid serieus. Het verifiëren van uw identiteit is een cruciaal onderdeel van onze bedrijfsvoering. Dit proces is niet alleen wettelijk verplicht, maar helpt ons ook een veilige en eerlijke speelomgeving te creëren voor al onze spelers. Door uw identiteit vast te stellen, voorkomen we fraude, beschermen we minderjarigen en voldoen we aan internationale regelgeving voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.

KYC, oftewel "Know Your Customer" (Ken Uw Klant), is een standaardprocedure in de financiële en gereguleerde sectoren, waaronder online kansspelen. Het omvat het verzamelen en verifiëren van persoonsgegevens van onze klanten. Voor Lolajack betekent dit dat we uw naam, adres, geboortedatum en andere relevante informatie controleren om zeker te zijn dat u bent wie u zegt te zijn. Dit proces is essentieel om te voldoen aan de eisen van onze vergunningverlenende autoriteit en om een veilige speelomgeving te handhaven.

Verificatie kan op verschillende momenten tijdens uw interactie met Lolajack vereist zijn:

• Bij Registratie: Hoewel u zich kunt registreren en direct kunt beginnen met spelen, kunnen we om verificatie vragen voordat u uw eerste storting doet of voordat u toegang krijgt tot bepaalde functies.
• Bij Opnames: Voordat u uw winsten kunt opnemen, is een volledige verificatie van uw account vaak verplicht. Dit is een belangrijke stap om ervoor te zorgen dat geld naar de rechtmatige eigenaar wordt uitbetaald.
• Bij Bepaalde Drempelbedragen: Als uw stortingen of opnames een bepaald bedrag overschrijden, kunnen we aanvullende verificatie vereisen conform de regelgeving.
• Periodieke Controles: We voeren periodieke controles uit om ervoor te zorgen dat uw gegevens actueel en correct blijven.
• Bij Vermoeden van Fraude: Indien er onregelmatigheden of verdachte activiteiten op uw account worden waargenomen, zullen we onmiddellijk om verificatie vragen.

Om uw identiteit te verifiëren, kunnen we u vragen om kopieën of scans van specifieke documenten te uploaden. Deze documenten moeten geldig en duidelijk leesbaar zijn. Wij zullen u altijd precies vertellen welke documenten nodig zijn via ons beveiligde uploadportaal.

Voor het bewijs van uw identiteit vragen wij doorgaans om een kopie van een officieel identiteitsbewijs. Dit moet een document zijn dat is uitgegeven door een overheidsinstantie en waarop uw volledige naam, geboortedatum en foto duidelijk zichtbaar zijn. Acceptabele documenten omvatten:

• Een geldig paspoort.
• Een geldige identiteitskaart (voor- en achterkant).
• Een geldig rijbewijs (voor- en achterkant).

Zorg ervoor dat het document niet is verlopen en dat alle vier de hoeken van het document zichtbaar zijn op de foto of scan.

Om uw woonadres te bevestigen, hebben we een document nodig waarop uw volledige naam en adres duidelijk vermeld staan. Dit document mag niet ouder zijn dan drie maanden. Voorbeelden van acceptabele documenten zijn:

• Een recente energierekening (elektriciteit, gas, water).
• Een recente internet-, telefoon- of televisieafschrift.
• Een bankafschrift of creditcardafschrift met uw adresgegevens.
• Een officiële brief van een overheidsinstantie.

Mobiele telefoonrekeningen worden over het algemeen niet geaccepteerd als bewijs van adres, tenzij deze een vaste woonplaats bevatten.

Om de legitimiteit van de door u gebruikte betaalmethoden te controleren, kunnen we om aanvullende bewijzen vragen. Dit is om te garanderen dat de betaalmethode op uw naam staat en om fraude te voorkomen. Afhankelijk van de gebruikte methode, kan dit zijn:

• Creditcard/Debitcard: Een foto van de voor- en achterkant van de kaart, waarbij gevoelige informatie zoals de middelste acht cijfers van het kaartnummer en de CVV-code zijn afgedekt. Uw naam en de laatste vier cijfers van het kaartnummer moeten zichtbaar zijn.
• Bankoverschrijving: Een recent bankafschrift waarop uw naam, rekeningnummer en de naam van de bank duidelijk zichtbaar zijn.
• E-wallets (bijv. Skrill, Neteller): Een screenshot van uw e-wallet accountpagina waarop uw naam en e-mailadres of account-ID zichtbaar zijn, om aan te tonen dat de e-wallet op uw naam staat.

In sommige gevallen, met name bij grotere transacties of wanneer er specifieke risicofactoren aanwezig zijn, kan Lolajack u vragen om de bron van uw fondsen aan te tonen. Dit proces, bekend als Enhanced Due Diligence (EDD), is een wettelijke verplichting om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. We kunnen u vragen om documenten aan te leveren die de herkomst van uw geld verklaren, zoals:

• Salarisstroken.
• Bankafschriften die inkomsten aantonen.
• Documentatie met betrekking tot erfenissen of schenkingen.
• Bewijs van verkoop van activa.

Alle informatie die u hierbij verstrekt, wordt met de grootste zorg en vertrouwelijkheid behandeld.

Zodra u de gevraagde documenten heeft geüpload via ons beveiligde portaal, zal ons verificatieteam deze beoordelen. We streven ernaar om alle verificatieverzoeken zo snel mogelijk te verwerken, meestal binnen 24 tot 48 uur. In drukke periodes of wanneer aanvullende informatie nodig is, kan dit langer duren. U ontvangt een melding zodra uw account volledig is geverifieerd of als er verdere stappen nodig zijn.

De veiligheid van uw persoonlijke gegevens is van het grootste belang voor Lolajack. Alle documenten die u uploadt, worden versleuteld en opgeslagen op beveiligde servers. Wij voldoen aan de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG/GDPR) en andere relevante privacywetgeving. Uw gegevens worden uitsluitend gebruikt voor verificatiedoeleinden en worden niet gedeeld met derden, tenzij dit wettelijk verplicht is of met uw expliciete toestemming.

Lolajack is volledig toegewijd aan het naleven van alle toepasselijke wet- en regelgeving ter bestrijding van witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CTF). Ons KYC-proces is een essentieel onderdeel van deze inspanningen. Door strikte procedures te volgen, dragen we bij aan de integriteit van het financiële systeem en beschermen we onze spelers tegen criminele activiteiten.

Het is wettelijk verboden voor personen onder de 18 jaar om deel te nemen aan kansspelen. Lolajack hanteert een strikt beleid ten aanzien van leeftijdsverificatie om de bescherming van minderjarigen te waarborgen. Tijdens het KYC-proces controleren we uw geboortedatum zorgvuldig. Accounts waarvan blijkt dat ze toebehoren aan minderjarigen, worden onmiddellijk gesloten en eventuele winsten worden geannuleerd.

Als uw verificatie om welke reden dan ook wordt vertraagd of mislukt, zullen we u hiervan op de hoogte stellen. Dit kan gebeuren als de aangeleverde documenten onduidelijk zijn, verlopen zijn, of als er aanvullende informatie nodig is. Wij zullen u duidelijk instrueren over de volgende stappen die u moet nemen. In het geval dat verificatie niet succesvol kan worden afgerond, kunnen we genoodzaakt zijn om uw accountactiviteit te beperken of, in extreme gevallen, uw account te sluiten.

Mocht u vragen hebben over het KYC-proces, hulp nodig hebben bij het uploaden van documenten, of als u tegen problemen aanloopt, staat ons klantenserviceteam klaar om u te helpen. U kunt contact met ons opnemen via de live chat op onze website of door een e-mail te sturen naar [email protected]. Wij begeleiden u graag door het verificatieproces en zorgen ervoor dat uw ervaring bij Lolajack soepel en veilig verloopt.